信用包括信用額度、信用天數(shù)和信用有效期等內(nèi)容，支持正式信用和臨時(shí)信用，信用具有控制客戶的業(yè)務(wù)往來的作用，包括合同、訂單、發(fā)貨單、出入庫(kù)等業(yè)務(wù)。信用隨客戶賬戶的開啟而自動(dòng)啟動(dòng)。
1. 信用
啟用信用
在【CRM】-【CRM管理】-【業(yè)務(wù)規(guī)則設(shè)置】中打開“客戶賬戶管理”，可看到信用目前已被設(shè)置為默認(rèn)啟用。預(yù)設(shè)回款財(cái)務(wù)有管理權(quán)限，如果需要可自行分配權(quán)限。
創(chuàng)建信用
目前信用包括：正式信用、臨時(shí)信用
正式信用：可針不同的客戶賬戶設(shè)置正式信用，支持對(duì)信用額度、信用天數(shù)、生效日期和失效日期等選項(xiàng)的設(shè)置。
臨時(shí)信用：也可針不同的客戶賬戶設(shè)置臨時(shí)信用，支持對(duì)臨時(shí)信用額度、生效日期和失效日期的設(shè)置。
==注意：==
信用不可交叉，對(duì)于同一個(gè)客戶，同一種信用類型，有效期不可重復(fù)、交叉，交叉則不能創(chuàng)建。不同信用類型不受以上規(guī)則影響。 比如 A客戶，創(chuàng)建一條正式信用a：10萬額度、30天、有效期從2018-1-1到2018-12-31。當(dāng)正式額度不足時(shí)，可創(chuàng)建一條臨時(shí)信用b：1萬臨時(shí)額度、有效期從2018-6-1到2018-7-1，但信用b作為正式信用則不能創(chuàng)建。
信用編輯
正式信用與臨時(shí)信用一旦創(chuàng)建則“信用類型”不可修改，其他字段（信用額度、臨時(shí)信用額度、信用天數(shù)、信用時(shí)間）可根據(jù)需要做調(diào)整。
客戶賬戶中的信用字段包括信用額度、臨時(shí)信用額度、信用天數(shù)、信用時(shí)間等不能編輯，只能通過信用對(duì)象更新到客戶賬戶中。
==注意：==
編輯的信用對(duì)象也不能出現(xiàn)信用交叉否則不能保存。
信用校驗(yàn)
對(duì)于提交訂單時(shí)結(jié)算方式選擇為“賒銷”的訂單將會(huì)進(jìn)行信用校驗(yàn)。
信用額度校驗(yàn)：對(duì)于結(jié)算方式選擇“賒銷”的訂單，當(dāng)剩余信用額度（臨時(shí)信用額度+正式信用額度-已用信用額度=剩余信用額度）加返利可用余額小于訂單金額時(shí)，無法提交訂單。
==注意：==
信用校驗(yàn)不同于返利與預(yù)存款校驗(yàn)，返利與預(yù)存款在提交訂單與付款時(shí)都會(huì)進(jìn)行校驗(yàn)，但信用只會(huì)在提交訂單時(shí)進(jìn)行校驗(yàn)，不能選擇信用作為付款方式。
當(dāng)信用額度不夠時(shí)仍希望允許提交訂單，可通過“添加臨時(shí)信用額度”或“修改當(dāng)前時(shí)段內(nèi)的正式信用額度或臨時(shí)信用額度”的方式來實(shí)現(xiàn)。
信用審批流
信用同返利與預(yù)存款不同，信用無預(yù)置審批流，信用的創(chuàng)建和修改編輯都不會(huì)進(jìn)行審批，會(huì)直接執(zhí)行創(chuàng)建或修改的信用，可根據(jù)需要進(jìn)行手動(dòng)創(chuàng)建信用審批流，對(duì)審批節(jié)點(diǎn)、人員、時(shí)間進(jìn)行設(shè)置。
2. 客戶賬戶
客戶賬戶中可查看到信用的相關(guān)內(nèi)容包括信用天數(shù)、信用額度、臨時(shí)信用額度和信用可用余額等信息。
1）客戶賬戶中的信用相關(guān)信息關(guān)聯(lián)信用對(duì)象。
信用額度 賦值給 客戶賬戶.信用額度；
信用天數(shù) 賦值給客戶賬戶.信用天數(shù)；
臨時(shí)信用額度 賦值給 客戶賬戶.臨時(shí)信用額度：
臨時(shí)信用額度+正式信用額度-已用信用額度=剩余信用額度
2）在客戶賬戶中的信用額度和臨時(shí)信用額度只顯示當(dāng)前可用的有效信用，未生效或已過期信用會(huì)以顯示為零的形式更新到客戶賬戶中。
